2012 20 Сен

Детальная разработка портфеля инвестиций

“Переходим на следующий этап разработки финансового плана для моего клиента.

Для начала хочу отметить, что в моменте у нашего инвестора средств для инвестирования нет. Те средства, что ему удалось сохранить на депозите, едва покрывают потребность семьи в страховом резерве.

Поэтому первые инвестиции начнутся с первым траншем поступлений согласованной суммы из бизнеса по итогам текущего года. Соответственно, именно тогда и будет скорректирован и утвержден окончательный вариант размещения первой суммы 700 тыс. долларов. Так что пока этот проект инвестиционного портфеля находится на стадии предварительного обсуждения.

Мы можем обсудить его и с Вами здесь, в блоге  :-)

Что касается пожеланий клиента, высказанных изначально:

  • В Китай и Латинскую Америку я предлагаю войти в составе глобального фонда развивающихся рынков, дабы сгладить немаленькую волатильность (колебания) рынков отдельно взятых стран и одновременно участвовать в потенциальном росте этих рынков.
  • Против отдельно взятых акций, которые выбирает клиент, ничего не имею, если  это крупные компании и покупать предполагается в небольших долях. Хотя, конечно, акции Apple за последний год выросли практически в 2 раза, и даже не верится, что я сама покупала их в прошлом августе по 378 долларов за штуку… но кто поручится за дальнейший прогноз? Ведь прошлой осенью многие утверждали, что после смерти Джобса акции будут только падать в цене…

Итак, я предлагаю такой портфель инвестиций: Читать дальше… »

Комментарии: 4 комментария
2012 13 Сен

Организуем инвестиции

“Итак, продолжаем решать задачу моего клиента: выход из бизнеса через 5 лет и обеспечение пассивного дохода 30000$ в месяц.

Определяемся со способами организации инвестиций.

Вообще, этот вопрос стоит решать в первую очередь, ведь ответ на него позволяет нам понять, КАК мы будем размещать капитал.  И, соответственно, какие у нас будут ограничения при формировании портфеля, качественные преимущества или недостатки, комиссии и т. п.

Ведь если Вы сначала решите, куда Вы хотите инвестировать, то есть определитесь с конкретными инвестиционными инструментами, то потом может оказаться, что в них невозможно войти выбранным Вами позже способом.

А в нашей ситуации не стоит забывать о пожелании клиента к оформлению наследования и юридической защите капитала. Читать дальше… »

Комментарии: Комментариев нет
2012 6 Сен

Выход из бизнеса: разработка портфеля

Продолжение статьи “”Выход из бизнеса через 5 лет”"

Первое что мы сделали – это, конечно, определились с рисками, которые готов взять на себя клиент в первые 5 лет и затем в дальнейшем,  с валютами и странами.

По рискам портфель распределили так. На первые 5 лет:

  • консервативные инструменты 50%
  • умеренные 30%
  • агрессивные 20%

На последующие годы:

  • консервативные  80%
  • умеренные 10%
  • агрессивные  10%

Повышение доли консервативных инструментов связано с тем, что если первые 5 лет клиент может позволить себе определенную долю риска, поскольку есть основной источник дохода – бизнес, то после ухода из бизнеса рисковать капиталом уже не стоит. Читать дальше… »

Комментарии: 2 комментария
2012 31 Авг

Выход из бизнеса через 5 лет

Реальный случай из моей практики: решение задачи конкретного клиента.

Цель: выйти из бизнеса через 5 лет и получать пассивный доход в размере 30000 долларов в месяц.

Финансовая ситуация на момент обращения:

  • заработная плата 70 000 долларов в месяц, из них на расходы уходит в среднем 30 000 долларов.
  • деньги на текущих счетах и депозитах – 100 000 долларов.
  • недвижимость в России: 2 квартиры в Москве общей стоимостью 1 млн долларов и дом в Подмосковье стоимостью 1 млн долларов.
  • бизнес по производству мясной продукции стоимостью 10 млн долларов.

Личная ситуация: 50 лет, женат, двое детей – дочь 20 лет и сын 10 лет.

Пожелания клиента:

  • разработка плана постепенного изъятия из бизнеса капитала, необходимого для достижения главной цели
  • разработка вариантов размещения изъятого капитала – способа организации, стратегии инвестирования, обеспечения защиты, а также получения пассивного дохода
  • оформление наследования таким образом, чтобы в случае его смерти дети получали только процент от капитала, а право распоряжаться самим капиталом перешло к ним не ранее достижения 40-летнего возраста. При этом капитал делится в равных долях в момент исполнения 40 лет дочери. Читать дальше… »
Комментарии: 8 комментариев
2012 27 Авг

Хороший фильм о жизни на пенсии

Рубрика Интересное

“Рекомендую  фильм: “”Отель Мэриголд. Лучший из экзотических”"

О пенсионерах, разными жизненными обстоятельствами заброшенными в индийский отель. Фильм о том, что и на склоне лет люди остаются собой – с теми же желаниями, чувствами и мечтами. Что и в старости можно радоваться жизни и преодолевать трудности. Не все самое важное происходит с нами в молодости. Переломный момент в жизни может наступить и тогда, когда кажется, что все уже пережито и прочувствовано. Иногда выход на пенсию – это только начало пути к новой, лучшей жизни.

 ”

Комментарии: Комментариев нет
2012 24 Авг

Защита капитала

“Что обычно подразумевают под этим словосочетанием? Чаще всего капитал приходится защищать от следующих субъектов и факторов:

  • партнеры по бизнесу
  • члены семьи или собственная неразумность
  • государство
  • рыночные колебания стоимости капитала в худшую сторону

Это справедливо для любых стран и любых времен.

В первых трех случаях, выбирая инвестиционные инструменты, стоит обратить особое внимание на способы юридической защиты права собственности на ваше имущество (капитал).

Что касается последнего пункта, то чаще здесь идет речь о гарантах – тех, кто возьмет на себя этот самый риск возможного убытка. Разумеется, не бесплатно :-)

Соответственно, заботясь о юридической защите, стоит максимально учитывать юрисдикцию и законодательство, под действием которых будет находиться капитал, а для защиты от рыночных факторов особенно важно выбрать надежного гаранта.

 

 

 

 ”

Комментарии: Комментариев нет
2012 20 Авг

Деньги любят счет

Некоторые случаи из моей практики в программе “Личный счет” на телеканале “Россия 24″

Комментарии: Комментариев нет
2012 15 Авг

В поисках облигаций…

“Ох нелегкая эта работа… подбирать на сегодняшнем рынке облигации с неплохой доходностью и приемлемым риском, скажу я Вам. Да еще чтоб с ликвидностью в порядке, и цена чтоб не сильно выше номинала, и валюта «приличная»… Практически утопичная задача.

А если еще важно чтоб рейтинг не ниже А, то все,  приехали – погашение не ранее середины текущего века.

Нелегко сейчас  тем, кто хочет надежно, без волатильности, разместить капитал, да еще получать с него регулярный доход. А этого хотят многие :-)

Но всё же варианты есть. И какое это удовлетворение, когда их находишь, портфель готов и вот он, доход –  капает!

А затем очередное погашение и снова поиски…

Но в этом и есть работа финансового консультанта. Вернее её небольшая часть…

 ”

Комментарии: Комментариев нет
2012 7 Авг

Как правильно брать кредит?

“О кредитах я обычно говорю в негативном ключе, но бывают ситуации, когда кредит может помочь в достижении целей. Нет, я не имею в виду кредит на новую машину или домашний кинотеатр :-)

Для покупки квартиры Денису не хватало всего 500 000 рублей. Он попросил их в том же банке, где лежали его накопления, кредит оформили быстро и стоило это всего 50 000 рублей за год пользования.

Что нужно учесть, собираясь взять кредит? Читать дальше… »

Комментарии: 6 комментариев
2012 7 Авг

Выбираем брокера

“Частный инвестор, как известно, может выйти на фондовый рынок только через профессионального участника рынка – брокера. Все брокеры имеют соответствующие лицензии.

Итак, брокеры бывают трех видов:

  • биржевые брокеры (оказывают услуги только на одной или нескольких биржах)
  • банки (могут выступать брокерами и на биржах, и на внебиржевых рынках)
  • страховые компании (по поручению клиентов могут приобретать фонды и ценные бумаги, выступая в роли брокеров на бирже и внебиржевых рынках) Читать дальше… »
Комментарии: 2 комментария
Страница 5 из 14« Первая...34567...10...Последняя »