Переходим на следующий этап разработки финансового плана для моего клиента.
Для начала хочу отметить, что в моменте у нашего инвестора средств для инвестирования нет. Те средства, что ему удалось сохранить на депозите, едва покрывают потребность семьи в страховом резерве.
Поэтому первые инвестиции начнутся с первым траншем поступлений согласованной суммы из бизнеса по итогам текущего года. Соответственно, именно тогда и будет скорректирован и утвержден окончательный вариант размещения первой суммы 700 тыс. долларов. Так что пока этот проект инвестиционного портфеля находится на стадии предварительного обсуждения.
Мы можем обсудить его и с Вами здесь, в блоге 
Что касается пожеланий клиента, высказанных изначально:
- В Китай и Латинскую Америку я предлагаю войти в составе глобального фонда развивающихся рынков, дабы сгладить немаленькую волатильность (колебания) рынков отдельно взятых стран и одновременно участвовать в потенциальном росте этих рынков.
- Против отдельно взятых акций, которые выбирает клиент, ничего не имею, если это крупные компании и покупать предполагается в небольших долях. Хотя, конечно, акции Apple за последний год выросли практически в 2 раза, и даже не верится, что я сама покупала их в прошлом августе по 378 долларов за штуку… но кто поручится за дальнейший прогноз? Ведь прошлой осенью многие утверждали, что после смерти Джобса акции будут только падать в цене…
Итак, я предлагаю такой портфель инвестиций:
| Наименование актива | Валюта | Риск | Доля в портфеле | |
| Государственные облигации ЮАР | ZAR | Консервативный | 5% | |
| Государственные облигации Австрии | AUD | Консервативный | 5% | |
| Государственные облигации Новой Зеландии | NZD | Консервативный | 5% | |
| Структурированная нота с 100% защитой капитала. Базовый актив – индекс стран БРИК | GBP | Консервативный | 12% | |
| Глобальный фонд облигаций высокого рейтинга | USD | Консервативный | 8% | |
| Глобальный фонд облигаций высокого рейтинга | EUR | Консервативный | 10% | |
| ETF акций высокодивидендных компаний, входящих в немецкий индекс DAX | EUR | Умеренный | 5% | |
| Глобальный фонд акций высокодивидендных компаний | EUR | Умеренный | 10% | |
| ETF привилегированных акций американских компаний | USD | Умеренный | 10% | |
| Акции Mcdonalds | USD | Умеренный | 3% | |
| Акции Apple | USD | Умеренный | 2% | |
| ETF акций крупных компаний разивающихся рынков, в том числе Китая и Латинской Америки | USD | Агрессивный | 10% | |
| Глобальный ETF высокодоходных облигаций | USD | Агрессивный | 5% | |
| ETF акций малых компаний США | USD | Агрессивный | 5% | |
| CASH | USD | Консервативный | 5% |
В итоге структура портфеля по странам выглядит следующим образом:
В разрезе категорий активов портфель представлен следующим образом:
Такой портфель может приносить порядка 8% годовых в течение 5 лет с высокой долей вероятности, существенная часть доходности обеспечивается купонным доходом по облигациям и дивидендными выплатами по акциям.
Также я предложила клиенту обдумать вариант со снижением в портфеле доли консервативных инвестиций в пользу инвестиций умеренного риска. Причина – рынок высоконадежных облигаций растет уже несколько лет подряд и порядком перегрет… В качестве альтернативы можно рассмотреть отдельные облигации второго эшелона рейтинга не ниже B, не превышая долю каждой из облигаций 5% от общей суммы портфеля.
Проект портфеля инвестиций был выслан клиенту для изучения, внесения своих предложений / корректировок и т.п.
Подведем итоги проведенной работы в следующий раз, а пока, уважаемый Читатель, буду рада услышать Ваши предложения, корректировки, мнения по предложенному портфелю
Здравтсвуйте, а что за структурная нота?
Что именно Вас интересует?
Здравствуйте. Скажите, какой суммой свободных средств нужно обладать, чтобы создать такой портфель? Мне он понравился. Поэтому интересуюсь. Спасибо.
Здравствуйте!
Думаю на 500 тыс. долларов уже будет вполне приемлемо.