2011 11 Ноя

Страховка от рисков

К основным рискам частного инвестора можно отнести:

  • рыночный риск (колебания стоимости активов)
  • валютный риск (колебания курса валют и влияние этих колебаний на стоимость активов)
  • риск компании, в которую вы инвестируете ваш капитал (риск “финансовых пирамид”)

Как можно застраховать себя и свой капитал от этих рисков?

От любого из вышеперечисленных рисков есть одна надежная защита, о которой мы упоминали в статье про финансовый кризис. Это диверсификация.

1. Диверсификация рыночного риска. Подразумевает под собой использование нескольких, различных по уровню риска, инвестиционных стратегий:

  • консервативные стратегии с доходностью 3-4%, приносящие стабильный, хоть и небольшой доход
  • умеренные стратегии с доходностью 10-12%, которые могут приносить хороший доход, но периодически падать в цене
  • агрессивные стратегии (высокорисковые) с доходностью 15-20% и возможностью потерять от 30 до 50% вложенных средств Читать дальше… »
Комментарии: Комментариев нет
2011 8 Ноя

10 способов мотивировать себя на покупку ценных бумаг, когда вокруг «все падает» и идет поток негативных новостей

Для долгосрочных инвесторов, владеющих сбалансированными по рискам портфелями ценных бумаг

Как и обещала – следующий пост о поведении на падающем рынке

1) Включите логику – это «распродажа».

2) Выгодные цены на фондовом рынке не бывают на позитивной волне новостей и соответствующем настроении инвесторов. «Цены на ценные бумаги никогда не опускаются до уровня выгодной покупки без резко негативного настроения инвесторов и плохой прессы». – Уильям Бернстайн

3) Включите воображение – представьте, что это не ценные бумаги, а одежда в магазине или бытовая техника или все вместе взятое (только не до абсурда – бросовые вещи нам не нужны)

4) Подумайте о своих целях – если вы будете делать покупки только на растущих рынках, как это повлияет на доходность вашего портфеля в целом? Читать дальше… »

Комментарии: Один комментарий
2011 5 Ноя

10 способов остановить себя от продажи ценных бумаг на падающем рынке

Для долгосрочных инвесторов, владеющих сбалансированными по рискам портфелями ценных бумаг

Грамотные люди говорят мне сегодня на полном серьезе: « А может, выйдем из рынка? Все падает. Непонятно что дальше будет…»

Поэтому родился этот пост и еще один, который будет чуть позже.

1) Представьте себе самый худший вариант развития событий. Чего вы боитесь? Нарисуйте в голове картинку самого крайнего наихудшего варианта. Оцените его реальность. Подумайте о последствиях для себя. Это действительно то, чего стоит бояться? Могут ли исчезнуть с лица земли все компании, в которые вы инвестируете? Сам фондовый рынок? Или может во всем мире может наступить коммунизм и вы лишитесь права собственности?

2) Разберитесь со своими установками. Поймите для себя, что Вы владеете имуществом: акциями, облигациями, паями фондов и т.п., а не деньгами (до тех пор пока не обналичите). Вы ведь не бежите продавать свою квартиру, когда она падает в цене – квартира то никуда не делась, только цена изменилась. Почему с ценными бумагами должен быть другой подход?

Да, ежедневные котировки действуют вам на нервы, но не являются ни поводом, ни причиной для продажи.

3) Поработайте психологом самому себе или обратитесь к стороннему. Чисто психологически к негативным новостям все мы более восприимчивы, чем к позитивным. Есть даже такие приемы управления аудиторией людей, основанные на преднамеренном донесении негативной информации с целью привлечения внимания к последующей информации. Это физиология нашего мозга. Вы готовы из-за этого терять свои личные деньги или все же «дешевле» поработать над собой? Читать дальше… »

Комментарии: Комментариев нет
2011 2 Ноя

Риски частного инвестора: финансовый кризис

Что такое риск применительно к частному инвестированию? Это некоторая измеряемая вероятность понести убыток или упустить выгоду. Впрочем, риск – это не всегда угроза потерять, зачастую все наоборот – это возможность приобрести.

Классифицировать и систематизировать риски можно по множеству самых разнообразных критериев, все их перечислять долго, да и не нужно. Главное – это то, что риск представляет собой совершенно нормальное явление, которое сопровождает любого из нас изо дня в день. Риск сопровождает нас в любой нашей деятельности – экономической, политической или социальной. Даже если вы решите уйти в горы и стать отшельником, ваши риски изменятся лишь качественно, но не количественно…

Финансовый кризис в стране – это риск. Но для того, чтобы со страхом и паникой ожидать кризиса, нет никаких оснований. Единственное, что должно волновать отдельно взятого человека – это вопрос о том, что делать, если кризис все-таки наступит. На фоне личных рисков человека, таких как смерть или болезнь, кризис вовсе не является сколько-нибудь значимым. Давно известно, что наши мысли самым непосредственным образом влияют на наше состояние, а ожидание неприятностей вызывают больше негативных последствий, чем сами неприятности. Вместо того, чтобы тревожиться о кризисе, лучше уделить большее внимание другим, куда более опасным рискам, которым мы подвергаемся гораздо чаще. Читать дальше… »

Комментарии: Комментариев нет
2011 31 Окт

Инвестирование в хеджевые фонды

Хедж фонды – явление на российском финансовом рынке относительно новое, не очень понятное и вызывающее некоторые опасения. Связано это  с тем, что обычно СМИ упоминают хедж фонды  лишь в связи с какими-либо негативными ситуациями на рынках.

В реальности все совсем не так. Хедж фонды – сложный, но интересный  для частного инвестора финансовый инструмент. В то время как взаимные фонды и ПИФы имеют довольно сильные законодательные ограничения по выбору инструментов и инвестиционной стратегии, у хедж фондов таких ограничений практически нет.

Хедж фонды обладают рядом важных преимуществ:

1. За счет отсутствия ограничений хедж фонды могут сохранить ваши инвестиции даже в ситуации, когда падать будет абсолютно все, в то время как обычным инвестиционным фондам не останется ничего другого, кроме как падать вместе с остальным рынком. Читать дальше… »

Комментарии: Комментариев нет
2011 28 Окт

Взаимные инвестиционные фонды

Взаимные фонды – это один из самых удобных, понятных и открытых инструментов инвестирования за рубежом для частного инвестора. Это классические инвестиционные фонды. По сути, взаимный инвестиционный фонд представляет собой инвестиционную стратегию определенной управляющей компании.

Принципы  работы взаимных фондов практически не отличаются от принципов, по которым функционируют отечественные ПИФы, однако,  у них есть важное преимущество: возможность работать на мировых фондовых рынках.  Управляющие компании имеют многолетнюю историю, миллионы клиентов, управляют миллиардами долларов и инвестируют капиталы в фондовые рынки всех стран. У ведущих управляющих компаний (например, FIDELITY)  под управлением находятся сотни и тысячи фондов, на любой вкус, цвет и каприз. Если вы хотите инвестировать в фондовый рынок Кореи – вашему вниманию будут предложены фонды корейских ценных бумаг. Желаете инвестировать лишь в Россию, но при этом не в рублях, а в валюте? Такой вариант тоже возможен – инвестируйте в фонды акций и облигаций с высокой доходностью российских компаний, но в евро и долларах. В случае, если вы не хотите ограничиваться какой-либо одной страной – к вашим услугам фонды недвижимости разных стран, фонды драгоценных металлов, фонды мировых ценных бумаг и т.п.

В таком разнообразии немудрено растеряться. Как правильно выбрать подходящие именно вам фонды, если у одной только управляющей компании их тысячи? Читать дальше… »

Комментарии: Один комментарий
2011 21 Окт

Инвестирование за рубежом – чего мы боимся?

Мне часто приходится сталкиваться с сомнениями российских инвесторов относительно инвестирования за рубеж и искренним непониманием того, зачем в портфель стоит включать зарубежные инвестиционные инструменты. На это есть несколько причин:
1.Валютная диверсификация. Практически единственная возможность в России создать мультивалютный портфель – это использовать валютные депозиты. Однако депозиты – это инструмент прежде всего сохранности капитала, а не получения высокой доходности. Есть еще ОФБУ в долларах, но как финансовый институт ОФБУ в России еще не зарекомендовал себя.

2. Страновая диверсификация. Представьте, что вы являетесь “гражданином Вселенной” и у ваших ног весь мир. В какие страны вы будете инвестировать? Неужели вы все свои средства вложите в Россию, развивающуюся страну с международным финансовым рейтингом BBB, хотя у вас есть выбор из множества развитых стран с высокими рейтингами надежности, отточенными финансовыми институтами, большим выбором инвестиционных инструментов и отлаженным законодательством? А почему выжила бежавшая за границу во время революции русская аристократия? Именно потому, что их капиталы частично были инвестированы за рубежом.

3. Возможность инвестировать в глобальном масштабе. Если хотите, вы можете подобрать фонд, инвестирующий в страны БРИК (Бразилия, Россия, Индия, Китай) или фонд, работающий на азиатском рынке. Можно прикупить африканский фонд. А можно использовать стратегии, используемые хедж-фондами и вообще быть вне рынка. Все зависит только от вас! Согласитесь, такие возможности не сравнить с набором инструментов, предлагаемых российскому частному инвестору.

Все выглядит очень привлекательно, почему же тогда российские инвесторы избегают инвестирования за рубежом? Похоже, препятствуют им в этом распространенные заблуждения: Читать дальше… »

Комментарии: Комментариев нет
2011 7 Окт

Думаем о пенсии: обеспеченное будущее

Если у вас есть вопросы, добро пожаловать в комментарии!
Читать дальше… »

Комментарии: 4 комментария
2011 3 Окт

Нобелевский фонд – успешная стратегия инвестирования более 100 лет!

открыть материал ...

По инвестиционной стратегии Нобелевский фонд находится посередине между крайностями
Первые Нобелевские премии были эквивалентны современному миллиону долларов. После первой мировой войны их размер снизился больше чем наполовину. Сейчас короли Швеции и Норвегии выдают очередным лауреатам чеки примерно на миллион евро. Три естественнонаучные премии (по физике, химии и медицине) и премию по литературе вручает в Стокгольме шведский король, премию мира — норвежский, в Осло; премию по экономике оплачивает Банк Швеции из своих денег, которые к капиталам Альфреда Нобеля отношения не имеют. Потом все выпивают и закусывают с королями примерно на 2,5 млн долларов.
открыть материал…

Комментарии: Закрыто
2011 30 Сен

Ваш бизнес обеспечит Вам достойную жизнь после выхода на пенсию?

 

«Российские бизнесмены работают по формуле 2С – сделай и сдохни…»

Российский бизнесмен

Иван – из тех, кого называют “баловнями судьбы”. Сразу после окончания института он открыл бизнес, чуть позже – еще один… Все шло как по маслу, доход его рос. Правда, частенько ему приходилось терять деньги – как по собственной неосмотрительности, так и с помощью других, желающих заработать обманом.

Иван всегда был типичным потребителем, считающим, что “есть деньги – надо тратить”. Зачем откладывать на пенсию, создавать накопления? Жить надо сегодняшним днем, ведь завтра может и не наступить. Да и куда откладывать? В “надежный” карман государства?

Молодость пролетела незаметно. К 50 годам, когда его налаженный бизнес стал испытывать серьезные трудности в связи с политическими рисками, Иван опомнился. Не осталось ни денег, ни желания вести бизнес в России. Впрочем, не только в России: мысль о предпринимательстве за рубежом вызывала у него тоже сплошные сомнения: “А что будет там, будет ли лучше, будет ли вообще?” Мировоззрение Ивана в корне изменилось, он стал рассуждать совершенно иначе. Сегодня главная его задача – сохранить то, что осталось от процветающего прежде бизнеса.

Читать дальше… »

Комментарии: Комментариев нет
Страница 5 из 6« Первая...23456