Ваш личный финансовый консультант

Продолжение статьи “Выход из бизнеса через 5 лет”

Первое что мы сделали – это, конечно, определились с рисками, которые готов взять на себя клиент в первые 5 лет и затем в дальнейшем, с валютами и странами.

По рискам портфель распределили так. На первые 5 лет:

• консервативные инструменты 50%
• умеренные 30%
• агрессивные 20%

На последующие годы:

• консервативные 80%
• умеренные 10%
• агрессивные 10%

Повышение доли консервативных инструментов связано с тем, что если первые 5 лет клиент может позволить себе определенную долю риска, поскольку есть основной источник дохода – бизнес, то после ухода из бизнеса рисковать капиталом уже не стоит.

Далее распределили капитал по валютам – решили основную часть портфеля номинировать в долларах, евро – не более 30%, возможны швейцарские франки и фунты, а также клиент не против использования в небольших долях (не более 5%) разных «экзотических» валют из серии: африканский ранд, австралийский / канадский / новозеландский доллар, норвежская крона.

По странам клиент высказал пожелания:

• обязательно наличие Китая в портфеле, причем акций как больших так и малых компаний,
• обязательно Латинская Америка,
• обязательно акции McDonalds и Apple.

Кроме того, часть портфеля он хочет иметь в виде отдельных облигаций компаний разного рейтинга, но не ниже B.

Общую доходность портфеля хотел бы 8-10% годовых.

Но это все портфель.

Нам же немаловажно уже на данном этапе определиться со способом инвестирования, так как в зависимости от него могут возникнуть разные рода ограничения при формировании портфеля или не возникнуть…

Об этом – в следующей статье: “Организуем инвестиции”.