Продолжая тему организации инвестиций для частного инвестора, осталось сказать о тех, кто обладает суммами от нескольких миллионов рублей. Для Вас открываются уже совершенно другие горизонты.
Здесь уже можно говорить об открытии инвестиционных счетов в банках и английском способе инвестирования.
В общем-то, основных способов организации инвестиций (глобально) у частного инвестора три:
- биржевой брокер
- инвестиционный банк
- английский способ
Про биржевого брокера я уже писала. Теперь давайте поговорим о том, чем же хороши инвестиционные банковские счета.
Что хочу отметить сразу – в России такие счета банкиры пока не предлагают, поэтому речь идет преимущественно о счетах в европейских банках.
Суть такого счета сводится к следующему: на нем хранятся не только и не столько деньги, сколько активы.
Банк по заявкам клиента-инвестора приобретает на такой счет интересующие его финансовые активы: ценные бумаги, инвестиционные фонды, структурированные ноты и т.п.
Очень удобно, кстати 
Классический банковский сервис в виде расчетных операций, текущих и карточных счетов дополняет удобство для частного инвестора.
Этот способ инвестирования очень распространен в Европе.
Основные минусы такого способа организации инвестиций:
- Конфликт интересов инвестора и банкира: банки всегда исходят из принципа получения прибыли по каждой сделке и поэтому не реализуют заявки, которые не принесут им прибыль.
- Высокие постоянные совокупные комиссии за обслуживание и ведение счета, депозитарные услуги и т.д. В среднем порядка 2% в год от капитала.
- Высокие входные барьеры: в банке с хорошим рейтингом от 500 тыс. долларов.
Если Вас заинтересовал этот способ размещения капитала, осталось только разработать стратегию инвестирования и подобрать конкретные инструменты для вложений. То есть ответить уже на вопрос “Куда инвестировать?”, а не “Как инвестировать?”. Об этом поговорим в другой раз…
Как-то не раскрыли, в чем преимущество покупки через инвестбанк. С брокерского счета можно очень много активов купить и структурные продукты сделать под себя, или сделку попросить организовать. Через инвестбанк круг продуктов шире? Тогда почему не написали в чем широта?
Кирилл, здравствуйте!
Да Вы абсолютно правы: круг продуктов, возможных к покупке в банке горздо шире, чем у биржевого брокера.
Через брокерский счет можно покупать без ограничений только акции и ETF.
Также всегда есть определенный ограниченный выбор облигаций и взаимных фондов.
Это всё.
Через инвестиционный банковский счет могут быть доступны дополнительно:
- более широкий перечень облигаций и взаимных фондов
- хеджевые фонды
- структурированные ноты
НО из-за конфликта интересов это все также может быть очень ограничено кругом предложений самого банка и его партнеров.
А те банки, которые делают ВСЁ, могут брать очень высокие комиссии за сделки вне партнерского круга.