Итак, что покупать на зарубежном фондовом рынке, если вы обладаете суммой для инвестирования от 500 тыс. руб. до 1 млн. руб.?
Моя рекомендация – Exchange Traded Funds (ETF)/свободно торгуемые на бирже фонды. Это новый вид ценных бумаг, который можно определить как депозитарный сертификат на портфель ценных бумаг, поскольку владение этой ценной бумагой равнозначно владению портфелем ценных бумаг. Портфель биржевого фонда привязывается к какому-либо индексу, отражающему динамику отдельного сектора или рынка в целом, или к определенному портфелю акций/облигаций. В настоящее время это самый дешевый, эффективный и надежный способ получения доходности, равно выбранному портфелю ценных бумаг.
Для начала я рекомендую купить 3-5 широкодиверсифицированных ETFs c хорошей историей, таких как:
- SPDR S&P 500 (SPY) – инвестирует в 500 крупнейших компаний США, дублируя индекс широкого рынка S&P 500.
- Vanguard Total World Stock Index ETF (VT) – инвестирует в акции крупных компаний по всему миру в долях, примерно соответствующих их ВВП от общемирового.
- WisdomTree Emerging Markets Equity Inc (DEM) – инвестирует в акции крупных компаний развивающихся стран.
А вот вам пример ETF, который инвестирует в российские голубые фишки – Market Vectors Russia ETF (RSX). Кстати, совокупные комиссии по этому фонду составляют 0,62%.
Рекомендую вам начать изучение ETFs с этого русскоязычного ресурса: http://etfunds.ru/
Как покупать ETFs на таких суммах?
Самый дешевый, как по обслуживанию (от $1 за сделку), так и входному порогу (от $3000) способ выйти на зарубежные фондовые рынки – это открыть счет у биржевого брокера в США или Европе.
Правда, это не значит, что способ самый простой – в этом случае вам придется потрудиться и поучиться самостоятельно работать в торговой программе, осуществлять сделки купли/продажи. Возникает обязанность ежегодно подавать налоговую декларацию в России, поскольку почти все ETFs выплачивают дивиденды. Также желательно знать английский язык хотя бы на базовом уровне. Ну и, конечно, нужно разбираться в рынке.
Открыть же сам счет очень легко и довольно быстро (2-4 недели). На странице “Материалы для скачивания” вы можете скачать инструкцию по открытию счета у брокера.
Добрый день, Юлия!
Вышлите, пожалуйста, инструкцию по открытию брокерского счета.
Заранее благодарю!
Хорошо, высылаю на почту
Юлия здравствуйте !
Если не сложно и мне тоже вышлите плз инструкцию
Спасибо!
Иван, здравствуйте!
Отправила – смотрите почту
Здравствуйте Юлия!
Я в очереди…пожалуйста и мне…инструкцию :).
Заранее спасибо!
Отправила!
Здравствуйте Юлия!
Вышлите, пожалуйста, и мне инструкцию.
Готово!
Юлия, добрый день!
Подскажите, пожалуйста:
1. С начальным капиталом порядка 500 тысяч рублей и планиируемой ежемесячной суммой инвестиций 10 тысяч рублей, есть ли целесообразность и возможность использовать зарубежные инвестиционные инструменты, или этих средств недостаточно и следует инвестировать в России?
2. Возможно ли при данных условиях использовать для инвестирования зарубежную страховую компанию? Имеется ввиду не страховая программа, а использование страховой компании, как брокера для инвестирования?
3. В случае работы через зарубежную страховую компанию придется ли платить налоги?
Заранее спасибо за ответы.
Здравствуйте, Дмитрий!
1. Только, если Вы о капитале свыше страхового резерва. Есть целесообразность.
2. Да возможно.
3. Да конечно. Налогов в процессе владения не возникает. При выводе – 13% с прибыли / с превышения прибыли над ставкой рефинансирования (зависит от интерпретации законодательства РФ в части применения к зарубежным страховым компаниям).
Юлия, большое спасибо за оперативный ответ! Связался с консультантом Вашей компании.
Спасибо и Вам, Дмитрий!
Юля ,и мне вышлите, пожалуйста, инструкцию по открытию счета у брокера. Заранее спасибо!
Татьяна, отправила – проверяйте почту!
Юлия.Вышлете пожалуйста инструкцию.Заранее благодарю.
Выслала, Сергей! На почте
Добрый день Юлия!
Пришлите пожалуйста инструкцию по открытию брокероского счета для покупки ETF.С уважением,
Лариса
Отправила
Юлия, здравствуйте!
Пришлите, пожалуйста, инструкцию для открытия счета у американского брокера с целью покупки акций ETF
Готово
Юлия, здравствуйте! Тоже хотел бы получить инструкцию. Заранее благодарен. Когда выйдет Ваша книга и как её можно будет приобрести?
С уважением, Дмитрий.
Дмитрий, отправила!
Книга выходит скоро
Я обязательно проанонсирую в блоге, когда буду знать дату…
Купить ее можно будет в обычных и Интернет книжных и магазинах.
Также ее можно будет купить в офисе компании “Личный капитал”
Юлия, посоветуйте, пожалуйста, хорошего американского интернет-брокера с маленькой комиссией и без ограничения суммы минимального депозита. (Хочу начать инвестиции с суммы в 1000$). Пытался открыть счёт в TDAmeritrade, мне они сообщили, что с недавнего времени не отрывают счета для Россиян.
Да к сожалению TDAmeritrade действительно перестал открывать счета россиянам с недавних пор…
Брокеров с входным порогом $1000, я не могу порекомендовать – просто не знаю таких
От $10 000 могу порекомендовать и американского, и европейского брокера.
Возможно Вам больше подойдет английский способ (имею ввиду накопительные программы)?
Я планирую покупать ETF-ы (на NYSE). Точно знаю, какие мне нужны и в какой пропорции. Только не могу заранее запланировать, сколько, когда и какую сумму я буду отправлять. У меня следующий подход: появились деньги – сразу отправил.
Возможно ли открыть накопительную программу без фиксации суммы платежа и сроков? Чтобы они действовали по факту, пришла к ним денежка – раскидали по фондам в нужной пропорции. И ребалансировку портфеля чтобы делали. Такое возможно?
Из всего, что Вы перечислили при накопительных программах возможны только пропорции и ребалансировка
Тогда советую Вам накопить $10 000 для первого взноса и открыть счет у биржевого брокера.
Далее пополнять можно на любые суммы без привязки к срокам.
P.S. А вопрос страхового резерва у Вас закрыт?
Да. У меня резервный фонд в рублях. И пенсионная страховая программа в евро.
Также инвестирую в российские ПИФы.
В моём портфеле не хватает только инвестиций в долларах…
Открыл счёт в optionsxpress. Без проволочек.
Комиссия за 1 покупку $14.95. Плюс за валютный перевод денег брокеру мой банк берёт $15. Для долгосрочного инвестирования 1-2 раза в год вполне нормально.))
А что с уже открытыми счетами? А каких брокеров рекомендуете?
Юлия, вышлите, пожалуйста, инструкцию по открытию брокерского счета.Заранее спасибо!
Отправила…
Здравствуйте Юлия!По каким- то причинам ваши инструкции ко мне не дошли.Пожалуйста вышлете повторно.Благодарю.
А теперь?
Добрый день, Юлия.
Если не трудно, пришлите мне тоже инструкцию по открытию счета у брокера. Заранее большое спасибо.
Добрый день, вышлите мне пожалуйста инструкцию по открытию счета у американского и европейского брокеров. Живу в европе.
Готово
Вышлите инструкцию, пожалуйста.
Ловите на почте
Добрый день Юлия,
Пришлите пожалуйста вашу инструкцию по открытию счета у американского и европейского брокера. Заранее благодарю!
отправила
Юлия, добрый день!
И мне, пожалуйста, пришлите инструкцию. Спасибо.
Здравствуйте, Юля! 1. Что с четами Россиян, открытыми ранее? 2. Каких брокеров можете рекомендовать?
Здравствуйте, Кумар!
Насколько я знаю, открытые ранее счета продолжают работать как и ранее без проблем.
Я имею ввиду Америтрейд )))
Я поняла
Добрый день! Можно ли мне также инструкцию? Спасибо.
Выслала…
Юля, добрый день! Получается теперь входной порог 10000 у брокеров?
Нашел отличный вариант: optionsXpress
Минимальный баланс 0 долларов…
Добрый день, Юлия!
Пришлите пожалуйста вашу инструкцию по открытию счета у американского и европейского брокера. Заранее благодарю!
Здравствуйте, Юлия!
Пришлите , пожалуйста, инструкцию по открытию брокерского счета для покупки ETF.
Заранее спасибо!
С уважением, Валерий.
отправила :0
Добрый день, Юлия! Спасибо большое за просвещение! Вышлите пожайлуста инструкцию по открытию брокерского счета для покупки ETF.
Заранее благодарю Вас!
С уважением, Алексей.
Алексей, отправила…
Юлия, здравствуйте!
Спасибо за полезную информацию на Вашем сайте!
Вышлите пожалуйста инструкцию по открытию брокерского счета для покупки ETF.
Заранее благодарю!
Татьяна, смотрите почту
Юлия, добрый день! Кажется “лафа” кончилась… Америтрейд просит закрывать счета Россиянам!!! Скорее всего так поступят все американские брокеры. Почему нас так не любят!!! Что посоветуете? Спасибо.
Здравствуйте, Кумар!
Да, к сожалению, это так…
Interactivebrokers пока не ввел подобные ограничения, но это не значит, что не введет в дальнейшем.
Я думаю, это политика.
В любом случае можно открыть счет у европейского брокера, например, SaxoBank (Дания). Комиссия за покупку и продажу акций и ETF – 15 долларов (минимум). Минимальная сумма для начала работы – 10 000 долларов.
Добрый день Юлия,
Пришлите пожалуйста вашу инструкцию по открытию счета у американского и европейского брокера. Заранее благодарю! Живу в Украине, есть ли особенности открытия счета?
Здравствуйте, Игорь!
Инструкцию отправила на почту.
Особенностей открытия счета для граждан Украины нет, если только нет подобно Беларуси принципиального отказа работы американских брокеров с гражданами Украины (я пока не слышала).
А вот особенности перевода денежных средств за рубеж есть – нужно согласие национального банка.
Здравствуйте, Юлия!
Пришлите , пожалуйста, инструкцию по открытию брокерского счета для покупки ETF.
Заранее спасибо!
С уважением, Игорь.
Здраствуйте! Вышлите пожалуйста и мне инструкцию на почту. И что Вы думаете по поводу отечественных брокеров, дающих выход на зарубежные торговые площадки, через них то же ведь можно ETF покупать?
Здравствуйте, Алексей!
Инструкцию выслала.
На счет отечественных брокеров – обычно они для этой цели открывают ЮЛ в какой-либо европейской юрисдикции.
То есть Вы в любом случае будете работать через зарубежного брокера, аффилированного с отечественным.
Добрый день, Юлия!
Пришлите, пожалуйста, инструкцию по открытию брокерского счета для покупки ETF.
С уважением, Михаил.
Отправила – смотрите почту
Я вижу тут раздача, а я опять опоздал. Тоже хочу!
Выслала на почту – ловите!
При покупке на бирже когда следует выбирать Mutual funds, а когда ETF? Есть ли какие-либо критерии выбора? Есть ли, вообще, сейчас какие-либо существенные преимущества у взаимных фондов перед ETF?
При просмотре информации по Mutual funds и ETF я заметил, что у взаимных фондов затраты на управление выше, чем у ETF. Даже если сравнивать примерно одинаковые по структуре – например, индексные или глобальные акций. То есть, при прочих равных условиях ETF, вроде как, выгоднее. Или, все же, есть особенности?
При прочих равных я всегда выбираю ETF – Вы правы в них комиссии всегда на порядок ниже, чем у взаимных фондов.
ETF как правило привязаны к конкретному индексу, в них нет активного управления. За счет этого и издержки низкие.
Взаимные фонды в большинстве своем, наоборот, активно управляемые. Это может стать как преимуществом, так и недостатком в зависимости от таланта управляющего.
Кроме того, эти инструменты разные с юридической точки зрения: взаимные фонды – это стратегия УК, а ETF – это ценная бумага. Соответственно, со всеми вытекающими последствиями.
Добрый день, Юлия!
Пришлите, пожалуйста, инструкцию по открытию брокерского счета для покупки ETF.
и еще вопрос – я так понимаю, что выгодней покупать ETF на Россию, чем вкладывать деньги в индексный пиф ММВБ через российскую ук?
С уважением, Михаил.
Михаил, здравствуйте!
Инструкцию отправила Вам на почту.
Да, и Вы все верно понимаете – комиссии ETF существенно ниже комиссий классических инвестиционных фондов.
Да , забыл: С праздником))))
Спасибо
Добрый день, Юлия!
Пришлите, пожалуйста, инструкцию по открытию брокерского счета для покупки ETF.
С уважением, Владимир.
Владимир, здравствуйте!
Инструкцию выслала на почту – ловите!
Здравствуйте, Юлия!
Пришлите, пожалуйста, инструкцию для открытия брокерского счета для покупки ETF!
С Уважением Олег. PLEASE!
Здравствуйте, Олег!
Ловите на почте
Добрый день, Юлия!
Скажите, пожалуйста, присваивают ли рейтинговые агентства S&P, Moody’s, Fitch брокерам рейтинги финансовой устойчивости, сходные с кредитными рейтингами банков или, например, страховых компаний?
С уважением, Игорь.
Здравствуйте, Игорь!
Да, конечно, если компания попадает под критерии рейтинговых агентств.
Часто брокеры бывают подразделением крупного финансового холдинга, в составе которого есть и банк, и страховая компании. В этом случае нужно смотреть на рейтинг всего холдинга.
И второй вопрос, близкий по сути первому.. Публикуют ли брокеры свою финансовую очетность (балансы пассивов/активов и отчеты о доходах).. Дело в том, что большинство брокеров являются частными компаниями и, вроде бы, не обязаны это делать.. Или, с другой стороны по роду их деятельности им, всё-таки, вменяется в обязанность отчетности публиковать?.. Проясните, пожалуйста, этот вопрос..
Да, вот например http://investors.interactivebrokers.com/ir/main.php
Добрый день, Юлия!
Вышлите, пожалуйста, инструкцию по открытию брокерского счета.
Заранее благодарю!
С уважением,Александр
Высылаю- смотрите почту!
Доброго времени суток. Если не затруднит – тоже пожалуйста вышлите инструкцию. И спасибо вам за то что освещаете данную тему. Заранее спасибо.
Отправила…
Спасибо и Вам
Уважаемая Юлия,
Вышлите и мне инструкцию по открытию брокерского счета – бесплатно… заранее благодарна…
На почте
Юля’ вышлете пожалуйста инструкции евро брокер
Добрый день, Юлия!
Пришлите, пожалуйста, инструкцию по открытию брокерского счета для покупки ETF. С уважением, Ольга.
Добрый день, Юлия!
Вышлите, пожалуйста, инструкцию по открытию брокерского счета для покупки ETF. С уважением, Надежда.
Здравствуйте, Надежда!
Инструкция теперь доступна в разделе “Материалы для скачивания”.
Добрый день, Юлия!
Для активов купленных нерезидентами в америке действует 40% налог на наследование для суммы превышающей 60 тыс. долларов. В связи с этим существует большой риск, что в случае наступления неблагоприятных событий, наследники смогут получить только 40% от введенной на американский рынок суммы.
Подскажите пожалуйста, как вы для себя устраняете этот риск?
Здравствуйте, Сергей!
Мы просто имеем его ввиду…
Также делаем совместное владение счетами.
Юлия, спасибо за ответ.
Единственно, от нескольких представителей брокеров слышал, что с Joint счета деньги можно вывести только на Joint счет. Но в России Joint счетов нет. Поэтому в свое время не смог реализовать эту идею
Сергей, я знаю людей, которые выводят деньги на с Joint счета у брокера на личные счета любого из совладельцев.
Я также знаю людей, у которых открыты банковские счетов в России в совместном владении.
Юлия,
можете ли вы помочь открыть счет у брокера и банка, которые смогут взаимодействовать друг с другом?
Если да, то сколько это будет стоить?
Сергей, не совсем поняла вопрос… что значит “смогут взаимодействовать друг с другом?”
Мой брокер lightSpeed говорит, что не может с joint брокерского счета деньги, на обычный (не joint) банковский счет.
Вы видимо знаете брокера или комбинацию брокер-банк, которые могут перечислять деньги с joint брокерского счета на обычный банковский.
Посмотрите этого брокера Interactivebrokers
Имел ввиду Joint счет
Joint – это и есть совместный.
Юлия, спасибо за совет.
IB вроде бы не отказываются отправлять деньги, на обычный счет, но пишут что в получателях укажут обоих владельцев и банк скорее всего не сможет его принять:
Dear Prospective Customer,
IB wires funds in the name of both joint account holders. For this reason, if the destination bank account is registered under the name of just one of the joint account holders (Sergey or Lyubov), the bank will have to reject it.
Мой raiffeisen bank тоже подтверждает, что сможет принять платеж, только если получатель в платежке только один.
Попробую запросить пример такого платежного поручения у IB и показать ее raiffeisen банку
Добрый день Юлия.
Вышлете пожалуйста инструкцию по открытию брокерского счета.Заранее спасибо.
Здравствуйте! Пришлите, пожалуйста, инструкцию по открытию счета у зарубежного брокера для покупки ETF. Большое спасибо!