Сен 6

Зарубежный фондовый рынок: что и как покупать?

Итак, что покупать на зарубежном фондовом рынке, если вы обладаете суммой для инвестирования от 500 тыс.руб. до 1 млн. руб.? Моя рекомендация – Exchange Traded Funds (ETF)/свободно торгуемые на бирже фонды.  Это новый вид ценных бумаг, который можно определить как депозитарный сертификат на портфель ценных бумаг, поскольку владение этой ценной бумагой равнозначно владению портфелем ценных бумаг.

Портфель биржевого фонда привязывается к какому-либо индексу, отражающему динамику отдельного сектора или рынка в целом, или к определенному портфелю акций/облигаций. В настоящее время это самый дешевый, эффективный и надежный способ получения доходности, равно выбранному портфелю ценных бумаг. Для начала я рекомендую купить 3-5 широкодиверсифицированных ETFs c хорошей историей, таких как: – SPDR S&P 500 (SPY) – инвестирует в 500 крупнейших компаний США, дублируя индекс широкого рынка S&P 500.  - Vanguard Total World Stock Index ETF (VT) – инвестирует в акции крупных компаний по всему миру в долях, примерно соответствующих их ВВП от общемирового. – WisdomTree Emerging Markets Equity Inc (DEM) – инвестирует в акции крупных компаний развивающихся стран. А вот вам пример ETF, который инвестирует в российские голубые фишки – Market Vectors Russia ETF (RSX). Кстати, совокупные комиссии по этому фонду составляют 0,62%. Рекомендую вам начать изучение ETFs с этого русскоязычного ресурса: http://etfunds.ru/ Как покупать ETFs на таких суммах? Самый дешевый, как по обслуживанию (от $1 за сделку), так и входному порогу (от $3000) способ выйти на зарубежные фондовые рынки – это открыть счет у биржевого брокера в США или Европе. Правда, это не значит, что способ самый простой – в этом случае вам придется потрудиться и поучиться самостоятельно работать в торговой программе, осуществлять сделки купли/продажи. Возникает обязанность ежегодно подавать налоговую декларацию в России, поскольку почти все ETFs выплачивают дивиденды. Также желательно знать английский язык хотя бы на базовом уровне. Ну и, конечно, нужно разбираться в рынке. Открыть же сам счет очень легко и довольно быстро (2-4 недели). На странице “Материалы для скачивания” вы можете скачать инструкцию по открытию счета у брокера.

105 комментариев to “Зарубежный фондовый рынок: что и как покупать?”

  1. Николай пишет:

    Добрый день, Юлия!
    Вышлите, пожалуйста, инструкцию по открытию брокерского счета.
    Заранее благодарю!

  2. Иван пишет:

    Юлия здравствуйте !
    Если не сложно и мне тоже вышлите плз инструкцию :)
    Спасибо!

  3. Александр пишет:

    Здравствуйте Юлия!
    Я в очереди…пожалуйста и мне…инструкцию :).
    Заранее спасибо!

  4. Олег пишет:

    Здравствуйте Юлия!

    Вышлите, пожалуйста, и мне инструкцию.

  5. Дмитрий пишет:

    Юлия, добрый день!
    Подскажите, пожалуйста:
    1. С начальным капиталом порядка 500 тысяч рублей и планиируемой ежемесячной суммой инвестиций 10 тысяч рублей, есть ли целесообразность и возможность использовать зарубежные инвестиционные инструменты, или этих средств недостаточно и следует инвестировать в России?
    2. Возможно ли при данных условиях использовать для инвестирования зарубежную страховую компанию? Имеется ввиду не страховая программа, а использование страховой компании, как брокера для инвестирования?
    3. В случае работы через зарубежную страховую компанию придется ли платить налоги?
    Заранее спасибо за ответы. :)

    • admin пишет:

      Здравствуйте, Дмитрий!
      1. Только, если Вы о капитале свыше страхового резерва. Есть целесообразность.
      2. Да возможно.
      3. Да конечно. Налогов в процессе владения не возникает. При выводе – 13% с прибыли / с превышения прибыли над ставкой рефинансирования (зависит от интерпретации законодательства РФ в части применения к зарубежным страховым компаниям).

  6. Татьяна пишет:

    Юля ,и мне вышлите, пожалуйста, инструкцию по открытию счета у брокера. Заранее спасибо!

  7. сергей пишет:

    Юлия.Вышлете пожалуйста инструкцию.Заранее благодарю.

  8. Лариса пишет:

    Добрый день Юлия!
    Пришлите пожалуйста инструкцию по открытию брокероского счета для покупки ETF.С уважением,
    Лариса

  9. Илья пишет:

    Юлия, здравствуйте!
    Пришлите, пожалуйста, инструкцию для открытия счета у американского брокера с целью покупки акций ETF

  10. Дмитрий пишет:

    Юлия, здравствуйте! Тоже хотел бы получить инструкцию. Заранее благодарен. Когда выйдет Ваша книга и как её можно будет приобрести?
    С уважением, Дмитрий.

    • admin пишет:

      Дмитрий, отправила!
      Книга выходит скоро :)
      Я обязательно проанонсирую в блоге, когда буду знать дату…
      Купить ее можно будет в обычных и Интернет книжных и магазинах.
      Также ее можно будет купить в офисе компании “Личный капитал” :)

  11. Антон пишет:

    Юлия, посоветуйте, пожалуйста, хорошего американского интернет-брокера с маленькой комиссией и без ограничения суммы минимального депозита. (Хочу начать инвестиции с суммы в 1000$). Пытался открыть счёт в TDAmeritrade, мне они сообщили, что с недавнего времени не отрывают счета для Россиян.

    • admin пишет:

      Да к сожалению TDAmeritrade действительно перестал открывать счета россиянам с недавних пор…
      Брокеров с входным порогом $1000, я не могу порекомендовать – просто не знаю таких :)
      От $10 000 могу порекомендовать и американского, и европейского брокера.
      Возможно Вам больше подойдет английский способ (имею ввиду накопительные программы)?

      • Антон пишет:

        Я планирую покупать ETF-ы (на NYSE). Точно знаю, какие мне нужны и в какой пропорции. Только не могу заранее запланировать, сколько, когда и какую сумму я буду отправлять. У меня следующий подход: появились деньги – сразу отправил.
        Возможно ли открыть накопительную программу без фиксации суммы платежа и сроков? Чтобы они действовали по факту, пришла к ним денежка – раскидали по фондам в нужной пропорции. И ребалансировку портфеля чтобы делали. Такое возможно?

        • admin пишет:

          Из всего, что Вы перечислили при накопительных программах возможны только пропорции и ребалансировка :)
          Тогда советую Вам накопить $10 000 для первого взноса и открыть счет у биржевого брокера.
          Далее пополнять можно на любые суммы без привязки к срокам.

          P.S. А вопрос страхового резерва у Вас закрыт?

          • Антон пишет:

            Да. У меня резервный фонд в рублях. И пенсионная страховая программа в евро.
            Также инвестирую в российские ПИФы.
            В моём портфеле не хватает только инвестиций в долларах…

          • Андрей пишет:

            Открыл счёт в optionsxpress. Без проволочек.
            Комиссия за 1 покупку $14.95. Плюс за валютный перевод денег брокеру мой банк берёт $15. Для долгосрочного инвестирования 1-2 раза в год вполне нормально.))

      • Кумар пишет:

        А что с уже открытыми счетами? А каких брокеров рекомендуете?

  12. Андрей пишет:

    Юлия, вышлите, пожалуйста, инструкцию по открытию брокерского счета.Заранее спасибо!

  13. сергей пишет:

    Здравствуйте Юлия!По каким- то причинам ваши инструкции ко мне не дошли.Пожалуйста вышлете повторно.Благодарю.

  14. Лариса пишет:

    Добрый день, Юлия.
    Если не трудно, пришлите мне тоже инструкцию по открытию счета у брокера. Заранее большое спасибо.

  15. Анатолий пишет:

    Добрый день, вышлите мне пожалуйста инструкцию по открытию счета у американского и европейского брокеров. Живу в европе.

  16. Андрей пишет:

    Вышлите инструкцию, пожалуйста.

  17. Алексей пишет:

    Добрый день Юлия,
    Пришлите пожалуйста вашу инструкцию по открытию счета у американского и европейского брокера. Заранее благодарю!

  18. Михаил пишет:

    Юлия, добрый день!
    И мне, пожалуйста, пришлите инструкцию. Спасибо.

  19. Кумар пишет:

    Здравствуйте, Юля! 1. Что с четами Россиян, открытыми ранее? 2. Каких брокеров можете рекомендовать?

    • admin пишет:

      Здравствуйте, Кумар!
      Насколько я знаю, открытые ранее счета продолжают работать как и ранее без проблем.

  20. Кумар пишет:

    Я имею ввиду Америтрейд )))

  21. Кумар пишет:

    Добрый день! Можно ли мне также инструкцию? Спасибо.

  22. Кумар пишет:

    Юля, добрый день! Получается теперь входной порог 10000 у брокеров?

  23. Кумар пишет:

    Нашел отличный вариант: optionsXpress

  24. Кумар пишет:

    Минимальный баланс 0 долларов…

  25. Александр пишет:

    Добрый день, Юлия!
    Пришлите пожалуйста вашу инструкцию по открытию счета у американского и европейского брокера. Заранее благодарю!

  26. Валерий пишет:

    Здравствуйте, Юлия!
    Пришлите , пожалуйста, инструкцию по открытию брокерского счета для покупки ETF.
    Заранее спасибо!
    С уважением, Валерий.

  27. Алексей пишет:

    Добрый день, Юлия! Спасибо большое за просвещение! Вышлите пожайлуста инструкцию по открытию брокерского счета для покупки ETF.
    Заранее благодарю Вас!
    С уважением, Алексей.

  28. Татьяна пишет:

    Юлия, здравствуйте!

    Спасибо за полезную информацию на Вашем сайте!
    Вышлите пожалуйста инструкцию по открытию брокерского счета для покупки ETF.
    Заранее благодарю!

  29. Кумар пишет:

    Юлия, добрый день! Кажется “лафа” кончилась… Америтрейд просит закрывать счета Россиянам!!! Скорее всего так поступят все американские брокеры. Почему нас так не любят!!! Что посоветуете? Спасибо.

    • admin пишет:

      Здравствуйте, Кумар!
      Да, к сожалению, это так…
      Interactivebrokers пока не ввел подобные ограничения, но это не значит, что не введет в дальнейшем.
      Я думаю, это политика.
      В любом случае можно открыть счет у европейского брокера, например, SaxoBank (Дания). Комиссия за покупку и продажу акций и ETF – 15 долларов (минимум). Минимальная сумма для начала работы – 10 000 долларов.

  30. Игорь пишет:

    Добрый день Юлия,
    Пришлите пожалуйста вашу инструкцию по открытию счета у американского и европейского брокера. Заранее благодарю! Живу в Украине, есть ли особенности открытия счета?

    • admin пишет:

      Здравствуйте, Игорь!
      Инструкцию отправила на почту.
      Особенностей открытия счета для граждан Украины нет, если только нет подобно Беларуси принципиального отказа работы американских брокеров с гражданами Украины (я пока не слышала).
      А вот особенности перевода денежных средств за рубеж есть – нужно согласие национального банка.

  31. Игорь пишет:

    Здравствуйте, Юлия!
    Пришлите , пожалуйста, инструкцию по открытию брокерского счета для покупки ETF.
    Заранее спасибо!
    С уважением, Игорь.

  32. Алексей пишет:

    Здраствуйте! Вышлите пожалуйста и мне инструкцию на почту. И что Вы думаете по поводу отечественных брокеров, дающих выход на зарубежные торговые площадки, через них то же ведь можно ETF покупать?

    • admin пишет:

      Здравствуйте, Алексей!
      Инструкцию выслала.
      На счет отечественных брокеров – обычно они для этой цели открывают ЮЛ в какой-либо европейской юрисдикции.
      То есть Вы в любом случае будете работать через зарубежного брокера, аффилированного с отечественным.

  33. Михаил пишет:

    Добрый день, Юлия!
    Пришлите, пожалуйста, инструкцию по открытию брокерского счета для покупки ETF.
    С уважением, Михаил.

  34. Игорь пишет:

    Я вижу тут раздача, а я опять опоздал. Тоже хочу! ;)

  35. Игорь пишет:

    При покупке на бирже когда следует выбирать Mutual funds, а когда ETF? Есть ли какие-либо критерии выбора? Есть ли, вообще, сейчас какие-либо существенные преимущества у взаимных фондов перед ETF?
    При просмотре информации по Mutual funds и ETF я заметил, что у взаимных фондов затраты на управление выше, чем у ETF. Даже если сравнивать примерно одинаковые по структуре – например, индексные или глобальные акций. То есть, при прочих равных условиях ETF, вроде как, выгоднее. Или, все же, есть особенности?

  36. Юлия Сахаровская пишет:

    При прочих равных я всегда выбираю ETF – Вы правы в них комиссии всегда на порядок ниже, чем у взаимных фондов.
    ETF как правило привязаны к конкретному индексу, в них нет активного управления. За счет этого и издержки низкие.
    Взаимные фонды в большинстве своем, наоборот, активно управляемые. Это может стать как преимуществом, так и недостатком в зависимости от таланта управляющего.
    Кроме того, эти инструменты разные с юридической точки зрения: взаимные фонды – это стратегия УК, а ETF – это ценная бумага. Соответственно, со всеми вытекающими последствиями.

  37. Михаил пишет:

    Добрый день, Юлия!
    Пришлите, пожалуйста, инструкцию по открытию брокерского счета для покупки ETF.
    и еще вопрос – я так понимаю, что выгодней покупать ETF на Россию, чем вкладывать деньги в индексный пиф ММВБ через российскую ук?
    С уважением, Михаил.

    • Юлия Сахаровская пишет:

      Михаил, здравствуйте!
      Инструкцию отправила Вам на почту.
      Да, и Вы все верно понимаете – комиссии ETF существенно ниже комиссий классических инвестиционных фондов.

  38. Михаил пишет:

    Да , забыл: С праздником))))

  39. Владимир пишет:

    Добрый день, Юлия!
    Пришлите, пожалуйста, инструкцию по открытию брокерского счета для покупки ETF.
    С уважением, Владимир.

    • Юлия Сахаровская пишет:

      Владимир, здравствуйте!
      Инструкцию выслала на почту – ловите!

  40. Олег пишет:

    Здравствуйте, Юлия!
    Пришлите, пожалуйста, инструкцию для открытия брокерского счета для покупки ETF!
    С Уважением Олег. PLEASE!

  41. Игорь пишет:

    Добрый день, Юлия!

    Скажите, пожалуйста, присваивают ли рейтинговые агентства S&P, Moody’s, Fitch брокерам рейтинги финансовой устойчивости, сходные с кредитными рейтингами банков или, например, страховых компаний?

    С уважением, Игорь.

    • Юлия Сахаровская пишет:

      Здравствуйте, Игорь!
      Да, конечно, если компания попадает под критерии рейтинговых агентств.
      Часто брокеры бывают подразделением крупного финансового холдинга, в составе которого есть и банк, и страховая компании. В этом случае нужно смотреть на рейтинг всего холдинга.

  42. Игорь пишет:

    И второй вопрос, близкий по сути первому.. Публикуют ли брокеры свою финансовую очетность (балансы пассивов/активов и отчеты о доходах).. Дело в том, что большинство брокеров являются частными компаниями и, вроде бы, не обязаны это делать.. Или, с другой стороны по роду их деятельности им, всё-таки, вменяется в обязанность отчетности публиковать?.. Проясните, пожалуйста, этот вопрос..

  43. Александр пишет:

    Добрый день, Юлия!
    Вышлите, пожалуйста, инструкцию по открытию брокерского счета.
    Заранее благодарю!

    С уважением,Александр

  44. Александр пишет:

    Доброго времени суток. Если не затруднит – тоже пожалуйста вышлите инструкцию. И спасибо вам за то что освещаете данную тему. Заранее спасибо.

  45. Калина пишет:

    Уважаемая Юлия,
    Вышлите и мне инструкцию по открытию брокерского счета – бесплатно… заранее благодарна…

  46. Сергей пишет:

    Юля’ вышлете пожалуйста инструкции евро брокер

  47. Ольга пишет:

    Добрый день, Юлия!
    Пришлите, пожалуйста, инструкцию по открытию брокерского счета для покупки ETF. С уважением, Ольга.

  48. Надежда пишет:

    Добрый день, Юлия!
    Вышлите, пожалуйста, инструкцию по открытию брокерского счета для покупки ETF. С уважением, Надежда.

    • Юлия Сахаровская пишет:

      Здравствуйте, Надежда!
      Инструкция теперь доступна в разделе “Материалы для скачивания”.

  49. Сергей пишет:

    Добрый день, Юлия!
    Для активов купленных нерезидентами в америке действует 40% налог на наследование для суммы превышающей 60 тыс. долларов. В связи с этим существует большой риск, что в случае наступления неблагоприятных событий, наследники смогут получить только 40% от введенной на американский рынок суммы.
    Подскажите пожалуйста, как вы для себя устраняете этот риск?

  50. Юлия Сахаровская пишет:

    Здравствуйте, Сергей!
    Мы просто имеем его ввиду…
    Также делаем совместное владение счетами.

    • Сергей пишет:

      Юлия, спасибо за ответ.
      Единственно, от нескольких представителей брокеров слышал, что с Joint счета деньги можно вывести только на Joint счет. Но в России Joint счетов нет. Поэтому в свое время не смог реализовать эту идею

  51. Юлия Сахаровская пишет:

    Сергей, я знаю людей, которые выводят деньги на с Joint счета у брокера на личные счета любого из совладельцев.
    Я также знаю людей, у которых открыты банковские счетов в России в совместном владении.

    • Сергей пишет:

      Юлия,
      можете ли вы помочь открыть счет у брокера и банка, которые смогут взаимодействовать друг с другом?
      Если да, то сколько это будет стоить?

      • Юлия Сахаровская пишет:

        Сергей, не совсем поняла вопрос… что значит “смогут взаимодействовать друг с другом?”

        • Сергей пишет:

          Мой брокер lightSpeed говорит, что не может с joint брокерского счета деньги, на обычный (не joint) банковский счет.
          Вы видимо знаете брокера или комбинацию брокер-банк, которые могут перечислять деньги с joint брокерского счета на обычный банковский.

  52. Сергей пишет:

    Имел ввиду Joint счет

    • Юлия Сахаровская пишет:

      Joint – это и есть совместный.

      • Сергей пишет:

        Юлия, спасибо за совет.
        IB вроде бы не отказываются отправлять деньги, на обычный счет, но пишут что в получателях укажут обоих владельцев и банк скорее всего не сможет его принять:
        Dear Prospective Customer,

        IB wires funds in the name of both joint account holders. For this reason, if the destination bank account is registered under the name of just one of the joint account holders (Sergey or Lyubov), the bank will have to reject it.

        Мой raiffeisen bank тоже подтверждает, что сможет принять платеж, только если получатель в платежке только один.
        Попробую запросить пример такого платежного поручения у IB и показать ее raiffeisen банку

  53. Наталья пишет:

    Добрый день Юлия.
    Вышлете пожалуйста инструкцию по открытию брокерского счета.Заранее спасибо.

  54. Эльвира пишет:

    Здравствуйте! Пришлите, пожалуйста, инструкцию по открытию счета у зарубежного брокера для покупки ETF. Большое спасибо!



Оставить комментарий

Ваш email не будет опубликован. Обязательные поля отмечены *

Комментировать

Вы можете использовать эти HTML-теги и атрибуты: <a href="" title=""> <abbr title=""> <acronym title=""> <b> <blockquote cite=""> <cite> <code> <del datetime=""> <em> <i> <q cite=""> <strike> <strong>