Сен 15

Куда вложить деньги в 2012 году?

Куда вложить деньги в 2012 году? Где хранить деньги в 2012 году? В чем хранить деньги в 2012 году?.. Шквал подобных вопросов начинается к концу каждого года: этими запросами пестрят поисковики, все чаще начинают их задавать клиенты… Давайте подумаем вместе.

Что происходит в мире?

Сегодня, в конце 2011 года, в мире назрели две серьезные проблемы: американская и европейская. New Balance 1300 mujer И никто из нас с вами не может быть уверен в том, как именно они будут решены в итоге. Мы можем делать прогнозы от пессимистичных до оптимистичных, но, как показывает практика, вероятность их свершения остается 50/50. FREE 5.0

Предлагаю просто и беспристрастно взвесить факты. Fjallraven Kanken Mini

Что имеем:

  • США живут на грани невыполнения краткосрочных обязательств по кредитам
  • Европа живет на грани краха Евросоюза

На фоне этих негативных новостей:

  • падают цены на акции компаний во всем мире (независимо от того, испытывает ли конкретная компания проблемы или нет)
  • падают цены на банковские облигации во всем мире (независимо от того, испытывает конкретный банк проблемы или нет) и облигации проблемных стран Еврозоны
  • растут цены на облигации надежных (рейтинг от А и выше) компаний и государств во всем мире
  • растут цены на драгоценные металлы.

Долгосрочные облигации крупных международных компаний сейчас на пике цены (доходят до 120% от номинала и выше) – это означает, что инвесторы, в общем-то, верят в них. Акции тех же самых компаний сейчас падают в цене. ZX 700

Что с этим делать?

Если рассуждать логически и без эмоций – что нужно делать долгосрочному инвестору сейчас? Все верно – ответ на поверхности: покупать акции и облигации банков и проблемных стран, потому что они падают в цене. Продавать переоцененные корпоративные и государственные облигации и драгоценные металлы. Вроде бы все просто. Проблема же в том, что эта ситуация продолжается уже более года, и все пытаются предсказать переломный момент дабы не сделать ошибки из серии:

  • продать драгоценные металлы или высоконадежные корпоративные и государственные облигации раньше времени (а вдруг они еще будут расти?)
  • купить акции раньше времени (а вдруг они еще упадут?)
  • купить банковские облигации и попасть на банкротство конкретного банка-эмитента, если он окажется проблемным
  • купить облигации проблемных стран и попасть на дефолт конкретной страны.

Логика сильнее эмоций

Если ваша логика в состоянии бороться с вашим страхом, мой совет – действуйте по классике жанра, то есть покупайте:

  • акции разных эмитентов в разных странах согласно разработанной стратегии по странам / отраслям / валютам. Fjallraven Kanken Mini Например: ETF на индекс акций крупных компаний США -SPDR S&P 500, европейских – Vanguard European ETF, развивающихся стран – Vanguard Emerging Markets ETF, российских – Market Vectors Russia ETF или высокодивидендные ETF – iShares S&P U.S. Preferred Stock Index, WisdomTree Global ex-US Real Estate (дают доход в виде дивидендов независимо от рынка). Можно также посмотреть и отдельные акции, например, тот же McDonald’s Corporation растет, даже когда все падает.
  • облигации крупнейших в мире банков рейтинга не ниже А – не менее пяти эмитентов из разных стран (в зависимости от суммы). Не могут обанкротиться одновременно все выбранные вами банки, но вы должны быть готовы к банкротству хотя бы одного из них. Nike Kyrie Irving Например, облигации банков: BNP Paribas, Raiffeisen, Credit Swiss, Nova Scotia.
  • облигации нескольких проблемных стран – не менее пяти эмитентов в зависимости от суммы. Nike Air Max 90 Fleur Homme То же самое, что и по банкам – покупайте только в том случае, если вы не верите в одновременный дефолт нескольких стран. Например, облигации стран: Хорватия, Венгрия, Турция, Италия, Бельгия.

И подождите пока с продажей драгоценных металлов, корпоративных и государственных облигаций. buy ffxiv gil online Если они у вас в портфеле давно – вы уже успели заработать достаточно, чтобы позволить себе подождать начало падения и даже немного потерять. Продадите, когда решите, что наступил переломный момент или когда кончится терпение – в зависимости от того, что произойдет быстрее

Инвестируйте с гарантиями

(рекомендации для тех, кто не может справиться с эмоциями) Если вы не в состоянии побороть свои эмоции и/или серьезно верите в долгосрочный (более 5 лет) понижательный тренд на рынке акций, то вам с большой вероятностью подойдут альтернативные инвестиционные идеи. nike air max 2016 blauw Вот примеры: Идея 1. Инвестирование на рынке корпоративных кредитов. Это 5-летние инвестиции в евро или долларах США. adidas ultra boost uomo Доход связан с индексом с iTRAXX Europe Crossover Index и накапливает кредитную премию по 50 крупным европейским компаниям, обладающим спекулятивными рейтингами от ССС+ до BBB+, включенным в индекс. air max 2017 goedkoop Каждая включенная компания дает 3,8% от окончательной выплаты в конце срока, то есть инвестор при инвестировании 100% вправе рассчитывать через 5 лет на возврат капитала = 3,8%*50 = 190% при условии, что ни одна из компаний не обанкротится. Curry Due Bambini Дефолт каждой компании уменьшает доходность к погашению на 3,8% Таким образом, данный продукт позволяет выдержать до 23 дефолтов компаний из индекса без потери первоначального капитала (это более 45% компаний, входящих в индекс). Nike air max pas cher Идея 2. Бивалютный сертификат Бивалютный сертификат – так называют структурный продукт, построенный на соотношении двух свободно-конвертируемых валют. nike free run 2.0 homme Классический бивалютный сертификат представляет собой структурированный продукт, который имеет фиксированный срок обращения (обычно до одного года, например, 3 или 6 месяцев), «основную» и «зависимую» валюту, номинал продукта, гарантированную доходность и начальное соотношение этих валют. Наиболее распространен бивалютный сертификат на соотношение EUR к USD. Инвестор размещает средства в USD, ожидая, что курс EUR/USD будет меняться незначительно. На дату погашения инвестор получает инвестированные средства, а также купонный доход в ослабевшей валюте. Идея 3. Nike Air Max 2017 Dames blauw

Mike Trout Jersey Инвестиции с гарантией сохранности начального капитала Такие инвестиции, как правило выпускаются на срок 5 лет. Их доходность привязана к динамике какого-либо индекса, например FTSE 100, S&P 500, S&P BRIC 40 и другие. Гарантом выступает крупный банк с международным рейтингом не ниже А. nike pas chers Кроме всего прочего, вы можете покупать биржевые фонды (ETF), которые играют против рынка, то есть зарабатывают на падении того или иного актива – это так называемые медвежьи фонды. Например, ProShares UltraShort S&P 500 Fund работает против широкого индекса акций США – S&P 500, PowerShares DB Gold Short ETN – против золота, iPath Short Enhanced MSCI Emerging Markets Index ETN – против развивающихся рынков. Да, и не забывайте: прежде, чем думать над вопросом, куда вложить деньги в 2012 году, необходимо закрыть вопросы финансовой безопасности семьи (резервный фонд и страховка). Adidas Nmd Donna

Следующим шагом нужно разработать личный план и стратегию инвестирования и после этого уже заниматься непосредственно инвестированием свободных средств. Лично я уже не первый год придерживаюсь классики жанра, и раз за разом убеждаюсь на практике, что лучше классики ничего нет.

Комментарии: 4 комментария tags:

4 комментария to “Куда вложить деньги в 2012 году?”

  1. Алексей пишет:

    Очень хорошая статья по вложениям в 2012. А рассматривали ли вы работу с опционами? Существуют ли ETF, стратегия которых основана на опционах и следовательно в большинстве случаев имеют низкий порог входа?
    Заранее благодарю за ответ.

    • admin пишет:

      Спасибо :) Нет с опционными стратегиями не работаем – высокий риск.
      ETF такие существуют :)

  2. Игорь пишет:

    Любопытно читать “Куда вложить деньги в 2012 г.” уже в 2013 году и, оглядываясь назад, сравнивать что случилось из того, что ожидалось, а что нет. В 2012 году много кричали о проблемных странах на тему их возможных дефолтов. Упоминались многострадальная Греция, отчасти – Испания, Италия, Португалия. По факту: ни в одной из вышеуказанных стран дефолта не произошло, доходность облигаций этих стран резко упала. Следовательно, цена этих облигаций – выросла. Наверно, кто-то на этих облигациях заработал и заработал быстро. :)
    Кстати, Юлия, – опять же, оглядываясь назад, любопытно узнать – как отработали в прошлом году Идея 1 и Идея 2 (корпоративные кредиты и бивалютные сертификаты)?
    Вопрос №2. Просматривая вчера доходность за прошлый год ETF и структурных продуктов обратил внимание у Финама на Allianz SE ( http://www.finam.ru/international/funds0000200001/default.asp ) Построен на основе облигаций и его доходность за прошлый год на момент просмотра составляла 31,7%. Заинтересовался и чтобы получить больше информации об этой бумаге и прочитать форму 424B3 перешел по указанной ссылке. Однако почитать эту форму мне не удалось, ибо её там не оказалось. Впрочем, название это звучное и что-то мне подсказывает, что оно на слуху. Из личного опыта вы что-нибудь знаете конкретно про этот продукт?

    • Юлия Сахаровская пишет:

      Игорь, да мне самой было любопытно прочитать свои прошлогодние рекомендации с Вашей подачи :)
      Да, Вы правы, кто-то заработал :)
      По поводу идеи 1 и 2 мне нужно уточнить данные…
      А на счет облигаций – чтобы дать точный ответ нужно знать ISIN или хотя бы какие-то дополнительные параметры бумаги: дату выпуска/погашения.
      Обычно я смотрю информацию об облигациях на сайтах бирж, больше всего мне нравится сайт франкфуртской биржи.
      Вот по этой ссылке можете увидеть некоторые облигации Альянса:
      http://www.boerse-frankfurt.de/en/search/result?name_isin_wkn=Allianz%20SE&type=ANL
      Продукт в общем-то неплохой по соотношению доходность/надежность, только его сейчас нет в наличии…



Оставить комментарий

Ваш email не будет опубликован. Обязательные поля отмечены *

Комментировать

Вы можете использовать эти HTML-теги и атрибуты: <a href="" title=""> <abbr title=""> <acronym title=""> <b> <blockquote cite=""> <cite> <code> <del datetime=""> <em> <i> <q cite=""> <strike> <strong>